올웨더 포트폴리오 vs S&P500 투자, 어떤 전략이 더 좋을까? 🤔

투자를 시작하면 가장 고민되는 게 바로 어떤 전략이 나한테 맞을까? 어떤 주식에 투자해야 하지..? 의 고민일 것 같아요. 저도 첨 투자할 때 개별주? ETF? 고민이 많았어요. 이번 글에서는 투자자들이 많이 고민하는 올웨더 포트폴리오와 S&P500 투자를 비교해보고, 어떤 방식이 더 나에게 적합할지 알아보겠습니다! 🚀

올웨더 포트폴리오 전략, 정말 안정적이에요.

올웨더 포트폴리오 ?  – 경제 변화에 강한 투자 전략🌦️

올웨더 포트폴리오는 유명한 헤지펀드 매니저인 레이 달리오가 개발한 전략으로, 이름 그대로 올웨더(어떤 날씨던 간에!) 안정적인 수익을 내는 것을 목표로 합니다.📈 올웨더란 말이 결국, 날씨가 흐리건 맑건 적당히 좋은 수익률을 자랑한다는 의미에요. 거의 사기캐!

① 올웨더 포트폴리오의 핵심 구성 🏗️

올웨더 포트폴리오는 다음과 같이 다양한 자산으로 구성됩니다. 이 자산구성이 올웨더 포트폴리오의 핵심 그 잡채.. 

• 📊 주식: 30% (S&P500 등)
• 💰 장기 국채: 40%
• 📜 중기 국채: 15%
• 🏆 금: 7.5%
• ⛽ 원자재: 7.5%

이렇게 분산 투자하면 경제의 4가지 국면(인플레이션, 디플레이션, 성장, 침체)에서 균형 잡힌 성과를 낼 수 있어요.🛡️ 이게 사실은 쉬워보여도 어려운 투자랍니다. 밸런스가 좋지만, fomo를 견뎌야하고 지루한 국면도 있어요. 그리고 채권에 무려 55%를 투자해야 하기에 "이게맞나..?" 싶을거에요.

② 올웨더 포트폴리오의 장점 ✨

• 💎 시장 변동성에 강함: 다양한 자산에 투자하여 리스크를 줄일 수 있음. 분산투자는 진리!
• ⏳ 장기적으로 안정적인 수익률: 경제 위기에도 큰 손실은 피하고, 경제 호황기때는 어느정도 따라가고!
• 📊 리스크 관리 가능: 특정 자산이 하락해도 다른 자산이 이를 보완해 줍니다.

③ 올웨더 포트폴리오의 단점 ⚠️

• 📉 극 호황기에 수익률이 아쉽 : 안정성을 추구하다 보니 강세장에서 아쉬울 수 있어요. fomo를 견뎌야 하는 어려움.. ㅜ
• 🔄 자산 재조정 필요: 비율을 유지하려면 포트폴리오 조정이 필요해요. 이전에 포스팅 했던 "리밸런싱" 전략을 활용해야 해요.

주식투자 리밸런싱 하는 법 - 포트폴리오 관리 잘 하기

리밸런싱은 위 포스팅을 참고하세용-

S&P500 투자 📈 – 미국 경제 성장에 베팅하는 전략

S&P500은 미국 대표 기업 500개로 구성된 주가지수로, 애플🍏, 마이크로소프트💻, 구글🔎, 아마존📦 같은 글로벌 기업들이 포함돼 있습니다. 어찌보면 근본..! 배당도 매력있고 연간 수익률도 훌륭한 투자방법이에요. 대표적으로 요즘 핫한 VOO ETF를 통해서 투자할 수 있어요. 물론 SPY나 국내 상장된 지수추종 ETF도 가능. 미국 경제가 성장하면 내 투자도 성장하는 구조의 투자에요! 🚀

① S&P500 투자의 핵심 특징 🏆

• 🌎 미국 경제 성장과 직접 연결
• 📊 역사적으로 연평균 8~10% 수익률 기록
• 📈 장기적으로 꾸준히 우상향하는 경향

② S&P500 투자의 장점 🎯

• 💰 높은 장기 수익률: 연평균 8~10%의 수익 기대 가능.
• ✅ 운용이 간단함: ETF(예: SPY, VOO) 매수만으로 투자 가능.
• 🇺🇸 미국 경제 성장에 집중 : 미국? 세계 최강국이며 부를 가장 빨리 축적하는 나라죠!
• 달달한 배당까지 !

③ S&P500 투자의 단점 ⚠️

• 📉 시장 변동성에 취약: 경제 위기 시 큰 폭의 하락 가능. 지난 코읍읍 시절에 하락이 엄청났죠..
• ⏳ 회복까지 시간이 걸릴 수 있음: 2008년 금융위기 당시 S&P500은 약 50% 하락했어요. 그리고 회복까지 4~5년이 걸렸다고 해요. 이 때 채권만 투자했어도 엄청났겠죠?

올웨더 포트폴리오 vs S&P500 – 나에게 맞는 전략은? 🤷‍♂️

투자 목표 그리고 얼마나 하락장을 버틸 수 있냐, 존버를 잘 할 수 있냐에 따라서 전략을 달리해야 할 것 같아요.. 🔍

비교 항목	올웨더 포트폴리오	S&P500 투자
수익률	중간 (~7%)	높음 (~10%)
리스크	낮음	높음
변동성	낮음	높음
운용 난이도	중간	쉬움

✔ 안정적인 투자를 원한다면 → 올웨더 포트폴리오 🌦️ 당연한 소리죠?
✔ 높은 장기 수익률을 원한다면 → S&P500 투자 🚀 이것도 마찬가지!

어떤 전략이든 장기적인 관점에서 장기 투자, 분할 매수, 리밸런싱을 포함해서 투자해야해요. 이건 선택이 아닌 필수..! 저 같은 경우는 약간 변형된 올웨더 포트폴리오 전략을 사용하고 있어요. 정답은 아니지만, 공유해볼게요.

나의 투자는? 변형된 올웨더 포트폴리오 활용중

저는 올웨더 포트폴리오의 채권 비중이 너무 높다고 생각해서 약간 변형해서 활용중이에요. 미국 직투와 ISA를 모두 투자하고 있고(ISA 먼저 채운 후 직투!) 월 적립식/분할매수의 원칙을 기본으로 하고 있어요. 변형된 포트폴리오는 주식50% 국채 35% 금/원자재 10% 암호화폐 5%에요. 이 중 주식은 S&P 500과 나스닥, SCHD, 배당주를 골고루 섞어서 분산투자 하고 있고, 국채는 장기채/초단기채를 반 반 섞고있어요. 암호화폐의 경우 아직은 비중이 작지만 늘려가는 중인데, 최대 5%(비트코인 3 : 이더리움 1)까지 투자하려 한답니다. 저의 포폴도 참고해서 멋지게 투자해보아요! 🚀